Perdagangan Forex dan CFD ialah produk berleveraj yang bermaksud jika pasaran bergerak melawan kedudukan anda, kerugian anda akan didarabkan dengan nisbah leveraj yang telah dipilih. Sesetengah pedagang memilih untuk menggunakan nisbah leveraj yang tinggi kerana ia boleh melipatgandakan keuntungan apabila pasaran bergerak ke arah yang kedudukan yang dibuat, tetapi mereka juga harus sedar bahawa nisbah leveraj yang lebih tinggi juga membawa kepada kerugian yang lebih tinggi. Apabila bercakap tentang perdagangan, penting untuk memastikan anda memahami cara menggunakan alat yang berbeza.

Leveraj
Apabila anda membeli rumah, anda sering perlu meletakkan bayaran pendahuluan dan meminjam selebihnya. Jumlah yang anda pinjam dipanggil leveraj. Perkara yang sama berlaku untuk perdagangan. Jika anda ingin berdagang dengan jumlah yang lebih besar daripada yang anda miliki, anda menetapkan leveraj anda dengan sewajarnya. Broker biasanya akan menawarkan nisbah leveraj yang berbeza dari 1:50 hingga 1:1000. Penting untuk diingati bahawa semakin tinggi leveraj, semakin tinggi kerugian atau keuntungan anda. Apabila menggunakan leveraj, penting untuk memahami bahawa anda pada asasnya meningkatkan risiko anda. Untuk menghalang anda daripada memilih leveraj yang lebih tinggi daripada yang anda boleh kendalikan sebagai pedagang, BDSwiss menjalankan ujian kesesuaian. Jika anda kurang pengetahuan untuk menggunakan leveraj dengan sewajarnya, anda akan dihadkan kepada nisbah leveraj yang lebih rendah. Namun begitu, mari kita kembali kepada cara leveraj berfungsi…

Dalam urus niaga mata wang, jika leveraj 1:50, maka bagi setiap satu euro wang anda sendiri, anda meminjam 49 euro lagi. Pada asasnya, setiap satu daripada euro anda didarabkan dengan 50. Oleh itu, jika anda membuka kedudukan €1000, menggunakan leveraj 1:50 anda perlu mempunyai sekurang-kurangnya €20 dalam baki akaun anda. Anda pada dasarnya meletakkan €20 anda dan meminjam $980 lagi.

Margin
Leveraj ialah jumlah yang dipinjam, manakala margin ialah jumlah yang dimasukkan – wang anda. Margin ialah jumlah yang anda sumbangkan kepada dagangan tertentu dan pada dasarnya ia juga jumlah yang anda akan rugi sekiranya pasaran bergerak menentang anda. Berbalik kepada contoh sebelum ini, €20 yang telah anda laburkan hanya merujuk kepada “margin awal”. Margin juga ialah istilah yang digunakan untuk jumlah wang yang anda perlu kekalkan dalam akaun untuk mengekalkan kedudukan yang dipanggil margin pengekalan. Ini bermakna jika anda mengalami kerugian lebih daripada €20, anda masih boleh mengekalkan kedudukan anda tetapi pada dasarnya anda akan mempertaruhkan baki margin anda yang ada, dengan kata lain, baki akaun anda, sekiranya pasaran terus bergerak menentang anda.

Sekiranya kedudukan anda mengancam untuk menghabiskan baki di akaun anda, akan ada satu titik yang kedudukan akan ditutup secara automatik, ini ialah ‘Margin Call’ (Panggilan Margin) dan berbeza antara broker. Sebaik sahaja anda mendapat Panggilan Margin dan jika anda masih ingin mengekalkan kedudukan terbuka anda, penutupan automatik kedudukan anda boleh dihalang dengan mendepositkan lebih banyak dana. Jika anda menggunakan MT4, jumlah yang anda masih boleh berdagang sering dipanggil “margin boleh guna”, manakala jumlah ekuiti anda yang sedang digunakan sering dipanggil “margin digunakan”.

Risiko
Risiko merujuk pada jumlah wang yang anda pertaruhkan. Namun begitu, seperti yang telah dijelaskan, risiko dalam perdagangan forex dipengaruhi oleh jumlah leveraj dan margin. Dalam forex, leveraj yang tinggi boleh menggandakan sebarang keuntungan tetapi juga boleh menyebabkan keseluruhan baki anda dipertaruhkan. Oleh itu, pengurusan risiko adalah sangat penting dan sebagai pedagang anda perlu memastikan bahawa anda sudah biasa dengan risiko yang terlibat dalam perdagangan produk berleveraj seperti Forex dan CFD.

Henti, Had, Trailing Stop dan Toleransi Harga
Apabila perdagangan menjadi salah, terdapat hanya dua pilihan: untuk menerima kerugian dan mencairkan kedudukan anda, atau mengikuti penurunan itu. Oleh itu, pedagang yang berwaspada sentiasa menetapkan hentian dan had pada kedudukan CFD mereka. Jika tidak mengambil langkah ini, anda menghadapi risiko untuk kekal dalam kedudukan kalah terlalu lama, dengan harapan pemulihan, atau tidak memanfaatkan kedudukan yang menguntungkan tepat pada masanya.

Perlu diingati agar tidak membiarkan kedudukan CFD terbuka tanpa pengawasan! Jika anda tidak dapat sentiasa memerhatikan kedudukan terbuka anda, penting untuk anda menetapkan paras henti dan had. Ini akan melindungi anda daripada sebarang kejutan yang mungkin berlaku.

Anda mempunyai pilihan berikut:
“Stop Loss” (Henti Rugi) – hadkan kerugian
Jika anda ingin membuat atau mengedit dagangan atau pesanan, anda boleh menentukan “Stop Loss” (Henti Rugi). Ini melindungi anda daripada kerugian yang lebih tinggi kerana ia secara automatik menutup kedudukan anda pada harga pasaran yang tersedia seterusnya apabila ia mencapai Paras Henti. Pada dasarnya Henti Rugi bertindak sebagai insurans terhadap kerugian yang terlalu banyak. Untuk berfungsi dengan betul, henti rugi mesti dibuat berdasarkan soalan berikut: Pada harga berapa pendapat anda salah?

Untuk menjawab soalan ini, pedagang mesti mengambil kira situasi yang berkaitan dengan setiap perdagangan. Adakah terdapat banyak turun naik sebagai contoh? Adakah ia kedudukan panjang atau pendek? Adakah terdapat berita penting yang boleh memberi kesan besar pada aset dagangan anda, yang akan datang? Apakah peratusan maksimum bagi perubahan harga yang anda fikir kerugian akan melebihi toleransi risiko anda? Jika anda mempunyai berbilang dagangan yang sedang berjalan, penting untuk mempertimbangkan risiko keseluruhan yang anda ambil dengan pesanan Henti Rugi anda. Dalam senario terburuk, semua pesanan anda dihentikan, apakah kerugian keseluruhan? Adakah itu selaras dengan strategi pengurusan risiko anda?

*Sila ambil perhatian tentang perbezaan mata minimum yang berkenaan apabila membuat Pesanan Henti Rugi.

“Take Profit” (Ambil Untung) – menjamin untung.
Mengikut prinsip yang sama seperti paras Henti Rugi, anda juga boleh menempah keuntungan secara automatik. Paras Ambil Untung boleh melindungi anda daripada mengalami perubahan perdagangan yang menguntungkan kepada yang kurang menguntungkan atau bahkan perdagangan yang rugi.

*Sila ambil perhatian tentang perbezaan mata minimum yang berkenaan apabila membuat Pesanan Ambil Untung.

Contoh dan grafik berikut adalah untuk tujuan ilustrasi sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat perdagangan:

Contoh
Anda membuka kontrak standard (Panjang) untuk pasangan mata wang EUR/USD. Seperti yang ditunjukkan oleh carta, bergantung pada pergerakan pasaran, kedudukan akan ditutup secara automatik jika ia mencapai sama ada Paras Henti atau Had.

Ini membolehkan anda mempunyai kedudukan terbuka yang tidak memerlukan penjagaan berterusan!

Trailing-Stop – mengikuti trend
Dengan Trailing-Stop, anda boleh mendapat manfaat daripada trend yang berterusan. Pembalikan arah aliran, berdasarkan kriteria yang telah ditetapkan akan membawa kepada penutupan automatik kedudukan anda. Mula-mula anda menentukan Paras Henti, kemudian dengan bantuan spesifikasi mata (dari segi persepuluhan pip), anda menentukan cara Paras Henti anda harus mengubah suai sendiri.

Contoh
Anda membuka kontrak standard (Jual) untuk pasangan mata wang EUR/USD pada harga $1.08486 dengan Henti Rugi $1.08986 singkat dan Trailing-Stop sebanyak 50 mata. Harga jatuh sebanyak 50 mata, menyebabkan hentian baharu anda ditetapkan pada $1.08486. Selagi trend berterusan pada tempo ini, Paras Henti Rugi anda akan sentiasa dikemas kini. Kenaikan mendadak dalam EUR/USD akan menyebabkan kedudukan anda ditutup secara automatik.

Toleransi Harga
Apabila membuat perdagangan langsung di pasaran, turun naik boleh menyebabkan perubahan dalam harga permulaan antara peletakan dan pelaksanaan perdagangan. Harga dagangan yang ditempah boleh menjejaskan strategi dagangan anda. Untuk mengelakkan keadaan ini, terdapat Toleransi Harga. Dengan Toleransi Harga anda tentukan, dari segi mata, sisihan maksimum antara harga bida/tanya semasa yang anda sanggup terima.

Contoh
Harga bida/tanya EUR/USD kini didagangkan pada $1.08501/$1.08517. Anda ingin melepaskan kedudukan panjang dan bersedia menerima sisihan harga maksimum 5 mata. Dagangan anda hanya akan dibuka jika harga yang diminta adalah di bawah $1.08522, jika tidak, dagangan akan ditolak oleh sistem.